Главная → Новости → За что с 1 …

29 декабря, 2025

Личный интерес / Налоги физических лиц

За что с 1 января могут заморозить перевод с банковской карты

778

Новости: За что с 1 января могут заморозить перевод с банковской карты

Источник: 123RF

С 01.01.2026 расширяется перечень признаков мошеннических переводов. При выявлении таких тревожных звоночков банк обязан временно заморозить подозрительную транзакцию и удостовериться, что владелец счета действует не под влиянием мошенников.

Сейчас таких подозрительных признаков шесть. Среди них, в частности:

наличие реквизитов получателя денег в базе данных ЦБ о мошеннических операциях;
несоответствие перевода обычным операциям клиента. Например, по сумме, периодичности и/или времени платежа.

Так вот, с 1 января банковские переводы будут оценивать уже по 12 критериям подозрительности. Так, например, признаком мошеннической операции будет считаться перевод денег лицу, которому в течение 6 месяцев клиент денег не переводил. Но этот критерий будет признаваться подозрительным только в случае, когда в течение суток до такого перевода человек перечислил сам себе из другого банка по СБП более 200 тыс. руб.

Центробанк уточняет: подозрительным будет считаться не перевод денег самому себе по СБП, а именно последующий перевод человеку, с которым давно не было финансовых взаимоотношений. При этом на оплату товаров/услуг организации или ИП этот критерий не распространяется.

Помимо этого, банки будут считать подозрительным, если:

на смартфоне клиента, с которого делается перевод, установлена вредоносная программа или изменились операционная система либо провайдер связи;
изменился номер телефона в онлайн-банке или на госуслугах в течение 48 часов до момента попытки совершить перевод.

Источник: Телеграм-канал Банка России (информация от 24.12.2025).

Новые статьи

ОСЕННЕЕ ОБНОВЛЕНИЕ ТК: увеличение часов сверхурочки

ВЫХОДНЫЕ ПОСОБИЯ: новые разъяснения Минтруда

ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ: правила обложения НДС

ПЕРЕХОД НА АУСН И ОБРАТНО: как влияет на НДФЛ и взносы

Последние новости

1 ч назад

Личный интерес / Налоги физических лиц

Что изменится для пассажиров поездов с 1 сентября

С 01.09.2026 вступят в силу поправки в правила перевозок пассажиров железнодорожным транспортом. Изменения, в частности, касаются порядка информирования пассажиров об изменениях в поездке.

Вчера

Бухгалтерские напоминания

Что нужно сделать бухгалтеру с 24 по 28 августа

Август уже подходит к концу. Лето, как обычно, пролетело почти незаметно. Впрочем, если в вашем списке летних планов остались не отмеченные галочкой «Сделано» пункты, еще есть время это исправить. А чтобы вам было проще распланировать свое время с учетом рабочих обязанностей, мы подготовили для вас наши еженедельные бухгалтерские напоминания. 11

Вчера

Патент у ИП, Предприниматели, УСН - расчет / уплата

Налоговые каникулы для вновь зарегистрированных ИП заканчиваются

ИП на УСН или ПСН, впервые зарегистрированные в 2026 году, не смогут пользоваться налоговыми каникулами в 2027 году. 25

Вчера

Кадры / Оплата труда, Увольнение

Может ли работодатель отказаться принимать заявление об увольнении, распечатанное на принтере

Увольнительное заявление можно полностью написать от руки либо распечатать на принтере и собственноручно подписать. Оба варианта законны. 63

Вчера

Кадры / Оплата труда

С 1 сентября устанавливается срок на рассмотрение заявлений о неполном рабочем времени

С 01.09.2026 в ТК будет четко прописано, в течение какого срока работодатель обязан принять решение об установлении неполного рабочего времени сотруднику, который имеет на это право по закону (например, беременной женщине). 86

Вчера

Личный интерес / Налоги физических лиц

Семейную выплату предложено выплачивать и родителям одного ребенка

Возможно, в 2027 году получить семейную выплату (налоговый кэшбек) смогут малообеспеченные семьи, в которых растет только один ребенок. Законопроект с соответствующей инициативой внесен на рассмотрение в Госдуму. 69

19 августа, 2026

Отчетность в СФР, Штрафы налоговые и по взносам

Когда штраф от СФР можно снизить за счет скидки

СФР напомнил: штраф за нарушение срока, порядка сдачи сведений персучета по форме ЕФС-1, а также представление таких сведений с ошибками можно снизить, если уплатить штрафную сумму оперативно. 843

19 августа, 2026

Страховые взносы - расчет / уплата / отчетность

Когда за руководителя не нужно платить взносы с МРОТ

С 01.01.2026 организации, выплачивающие руководителю-ЕИО менее МРОТ в месяц, должны платить страховые взносы за такого руководителя исходя из МРОТ. Налоговики привели перечень случаев, когда эта норма не применяется. 910

19 августа, 2026

Кадры / Оплата труда

При переводе испытательный срок не назначается

Специалисты Роструда напомнили: испытательный срок можно установить только при заключении трудового договора. А если речь не идет об увольнении и новом трудоустройстве, то и испытательного срока быть не может. 156

19 августа, 2026

Кадры / Оплата труда, Планируемое, Проверки госорганов (неналоговые)

Штрафы за задержку зарплаты хотят увеличить в 10 раз

На рассмотрение в Госдуму внесен законопроект, предлагающий десятикратно увеличить сумму штрафа за несвоевременную выплату зарплаты для организаций и ИП. 391

19 августа, 2026

Личный интерес / Налоги физических лиц

Налог на наследство в России: существует или нет

Специального налога на наследство в РФ нет. Но при получении по наследству недвижимого имущества раскошелится все же придется. 315

Еще новости